晨星评级是根据什么评选的

2024-03-12 00:53:45 59 0

晨星评级是根据什么评选的

晨星评级是一家专业的咨询公司对基金做出的评级,它以基金过往业绩为基础的定量评价,代表了基金历史业绩的好坏。晨星评级共5级,评级越高基金越好。晨星评级有一定的参考价值,但不能决定基金的将来表现。

1. 定量评价规则

定量评价采用如下的筛选规则:

  • 当期年度总回报率排名居于同类基金(指数基金除外)的前1/4,不包括债券型基金,评级为5星(优秀)。
  • 当期年度总回报率排名居于同类基金的前1/2,不包括债券型基金,评级为4星(良好)。
  • 当期年度总回报率排名居于同类基金的前3/4,不包括债券型基金,评级为3星(普通)。
  • 当期年度总回报率排名居于同类基金的后1/4,不包括债券型基金,评级为2星(较差)。
  • 当期年度总回报率排名居于同类基金的后1/2,不包括债券型基金,评级为1星(差)。
  • 2. 晨星分类和评级

    基金晨星评级共5级,评级越高基金越好。一般把每只具备3年以上业绩数据的基金归类,根据风险和收益的综合考虑,分为以下几种晨星等级和分类:

  • 激进配置型基金:风险偏好高,主要投资股票和权益产品,追求高收益。
  • 成长型基金:风险偏好中等,注重企业成长性和未来发展潜力。
  • 平衡型基金:风险偏好适中,同时注重股票和债券的投资。
  • 稳健配置型基金:风险偏好低,注重防御和稳定收益。
  • 3. 评级的参考价值

    晨星评级是以基金过往业绩为基础的定量评价,代表了基金历史业绩的好坏。晨星评级共5级,评级越高基金越好。晨星评级有一定的参考价值,投资者可以根据评级结果作为选购基金的参考。需要注意的是,基金的过往业绩不能决定将来的业绩,投资者还需要综合考虑其他因素,如基金经理的能力、市场环境等,做出决策。

    4. 评级更新频率

    晨星评级每月更新一次,一般投资者只能看到季度的晨星评级。评级的更新频率可以帮助投资者及时了解基金的表现和变化情况,辅助决策。

    5. 其他评级标准

    除了晨星评级,还有其他评级标准。晨星评级作为一家全球知名的投资机构,被认为是客观公平且专业可靠的评级机构。它分析和评估企业及相关证券,向全球投资者提供定期报告和指导。国内的公募基金也有不采用晨星评级而使用其他评级标准的。在国外,晨星评级的地位更加权威。

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