基金净值是每天开盘出来的吗

一、基金净值当天显示吗

开放式基金的净值是每日更新的，但更新时间一般要到当天晚上22：00之后，也有部分基金会延迟到第二天进行更新。基金净值的计算是基于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。因为开放式基金的份额总数每天都在变化，所以基金净值是根据当日交易结束后的资产负债情况计算而得的。

二、公允价值变动***益对基金净值的影响

公允价值变动***益是指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融负债等公允价值变动形成的应计入当期***益的利得或***失。公允价值变动***益会对基金的净值产生影响，将根据估值日对基金资产按公允价值估值后，通过计算得出基金净值的变动。

三、基金净值的计算和变动

开放式基金的净值是每天计算的，主要是根据当日交易结束后的资产负债情况进行计算。计算方法如下：

1. 计算基金总资产：基金总资产包括股票、债券、现金等各种资产，需要对每种资产的市值进行评估并加总。

2. 计算基金总负债：基金总负债包括基金的各项费用和借款等，需要对每种负债进行评估并加总。

3. 计算基金净资产：基金净资产等于基金总资产减去基金总负债。

4. 计算基金净值：基金净值等于基金净资产再除以基金全部发行的单位份额总数。

基金净值的变动主要受到基金资产净值的变动影响。当基金的投资组合中的股票、债券等资产的价格发生变动时，将会对基金净值产生影响。例如，如果基金持有的股票价格上涨，那么基金净值也会相应上涨。

四、基金净值对投资的影响

基金净值是投资者判断基金价值的重要指标之一。通过观察基金净值的变动情况，可以了解基金的投资收益情况以及基金运行的风险状况。

1. 投资收益情况：基金净值的增长代表着投资者的收益增加，而基金净值的下跌则代表着投资者的亏***。投资者可以根据基金净值的变动情况来判断基金的盈利能力。

2. 风险状况：基金净值的波动可以反映基金的风险状况。如果基金净值的波动较大，说明基金的投资风险也较大，投资者在投资时需要谨慎选择。

五、基金定投方式

基金定投是指投资者每月固定一天定额投资基金的方式。通过定期定额投资，投资者可以更好地分散风险，降低投资成本，同时也能够利用基金的定期定额投资策略获得长期稳定的投资回报。

基金定投操作起来也相对简单，只需要在每个月固定的日期购买一定金额的基金份额。目前，很多软件也支持由银行自动扣款，自动依据基金净值计算可买到的基金份额数，方便投资者实现基金定投。

六、净值型基金和非净值型基金的区别

1. 净值型基金：净值型基金的基金份额以净值方式进行交易，即投资者购买基金份额时，以基金净值为依据确定份额净值。

2. 非净值型基金：非净值型基金的基金份额以面值方式进行交易，即投资者购买基金份额时，并不是以基金净值为依据，而是以基金份额面值为依据确定份额面值。

净值型基金与非净值型基金的区别在于交易方式不同，净值型基金是根据基金净值进行交易，而非净值型基金则是根据基金份额面值进行交易。

通过对基金净值的了解，投资者可以更好地根据基金净值的变动情况来判断基金的价值和风险，并对自己的投资决策进行参考和调整。