客户了解基金净值的方式

了解基金净值的方式

1.了解基金的最新的收益、风险指标和产品基本信息

我们需要对一只产品做到心中有数,在各种各样的指标中,可以优先从最新的收益和风险指标,对基金做一个大概的了解。

1）基金净值的表现及其与业绩比较基准的对比

基金净值的表现及其与业绩比较基准的对比,是判断一只基金盈利能力的关键。季报中会将某只基金自合同生效以来累计净值增长率变动与业绩比较基准收益率进行比较,如果你对基金的业绩要...

2）分红方式

(1)现金分红方式:是基金分红采用的最普遍的形式。

(2)分红再投资转换为基金份额: 分红再投资转换为基金份额是指将应分配的净利润按除息后的份额净值折算为新...

2.以小钱撬动大钱

如果后面基金有了收益,客户有了一次良好的投资体验,就会主动想要去了解更多、投入更多。

话术示范

XX先生,您好!我看您这边刚好有一笔大额存单到期了,这...

3.了解基金的净值、收益指标和产品基本信息

了解基金净值的方式包括以下几点：

1）基金净值

了解产品最新的单位净值、累计净值和复权净值。

2）收益指标

了解长期和近期的收益表现

3）基金产品基本信息

了解成立时间、投顾机构以及备案编号等。通过点击备案号,可以直接跳...

4.基金净值的计算和波动

1）基金的实际净值

基金单位净值的计算公式是(基金总资产-基金总负债)/基金总份额,其中基金总资产指的是基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和,...

2）基金净值的波动

本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动, 投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,理性判断市场,根据所 持有的基金份额...

5.基金的过往和未来业绩

我们基于对全市场基金进行长期观察的经验，出来一个比较普遍的规律：过往长期业绩较差的基金，未来的业绩表现通常也大概率弱于其他基金，而长期业绩好的基...

6.基金累计净值

基金累计净值：基金自设立以来，在不考虑历次分红派息情况的基础上的单位资产净额，反映基金净值的累计增长额度。累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派...