统计数据显示,截至2022年末,券商资管业有3家公募基金规模超千亿的公司,分别是东证资管(2071.21亿元)、中银证券(1245.56亿元)、财通资管(1065.78亿元)。不过,3家千亿公司的规模较2021年末都有下滑。
1. 基金分类
1.1 货币基金
货币基金是基金公司通过投资短期、高流动性的金融资产来获取收益的一种基金产品。其特点是风险较低、流动性好、回报相对稳定。
1.2 债券型基金
债券型基金是通过投资债券等固定收益类金融资产来获取收益的一种基金产品。其特点是稳健收益、相对较低的风险。
1.3 混合型基金
混合型基金是同时投资股票和债券等多种金融资产的一种基金产品。根据股票和债券的占比不同,又可分为偏股型、偏债型和平衡型。
1.4 指数型基金
指数型基金是追踪某个特定指数的基金产品。其投资策略是尽量复制指数的成分股,追求与指数相同或接近的收益。
1.5 股票型基金
股票型基金是主要投资于股票市场的基金产品。其收益和风险较高,投资策略主要以价值投资、成长投资或者是量化投资为主。
1.6 特种基金
特种基金包括QDII基金、FOF基金、ETF基金等。QDII基金是投资境外资本市场的基金,FOF基金是投资其他基金的基金,ETF基金是根据特定指数挂钩的开放式基金。
2. 募集方式
2.1 公募基金
公募基金是指由基金公司募集公众资金,在发行期间向公众公开发行的基金产品。公募基金可以通过证券交易所或者基金公司销售机构进行交易。
2.2 私募基金
私募基金是指由一定数量的特定投资者认购的基金产品。私募基金的投资者通常是高净值个人或机构投资者,其募集方式相对更加灵活。
3. 公募基金排名
3.1 按规模排名
天弘基金以余额宝为代表排名第一,因为非货币基金的规模排名更有说服力。排除货币基金的影响后,易方达、博时、华夏、嘉实等基金公司也是规模较大的。
3.2 深度研报排名
深度研报是公募基金的重要参考材料之一,可用于分析基金的投资策略和绩效。并不是所有基金都会定期发布深度研报,需要查阅历史研报来获取更多信息。
4. 公募基金发展趋势
4.1 养老型基金产品
FOF基金很适合设定为养老型的基金产品,可以将居民的理财资金转化为长期资金。FOF基金的规模也呈健康的线性增长,为基金管理人提升能力创造了良好的环境。
4.2 成长风格基金排名上升
近年来,主动偏股基金的表现相对较好,成长风格基金的排名也逐渐上升。这表明市场对成长型股票的需求日益增加,基金管理人在此方向上取得了较好的收益。
4.3 公募基金销售机构
好买财富是一家公募基金销售机构,截至2017年9月30日,其累计交易客户数超过265万人,各类产品总存量约为301亿元。可见,公募基金销售机构在基金市场中扮演着重要的角色。
5. 历年基金业绩排名
5.1 2019年股票型基金排行榜
2019年是权益类投资的大年,很多股票型基金取得了很高的收益。广发基金的刘格菘以106.58%的业绩排名第一。
5.2 2022年券商资管公司排名
截至2022年末,东证资管、中银证券和财通资管是券商资管公司中规模最大的三家公司。