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Libor利率是多长时间一次？

Libor利率（London Inter-Bank Offered Rate）是指伦敦的第一流银行之间短期资金借贷的利率，是国际金融市场中大多数浮动利率的基础利率。作为银行从市场上筹集资金进行转贷的融资成本，贷款协议中一般由几家指定的参考银行，在规定的时间（一般是伦敦时间上午11点）报价。根据报价的数据，计算并公布当天的Libor利率。

1. LIBOR的变动频率：

LIBOR是随时变化的，每个月报价的Libor利率对应不同的时间段。常见的Libor利率包括3个月期、6个月期，其中最常被引用的是三个月期美元利率，通常被称为当前伦敦同业拆借利率。具体来说：

2. 洲际交易所（ICE）的决定：

在2014年8月4日，洲际交易所（ICE）基准管理局接管了Libor的管理。它由***银行家协会（BBA）负责指导，并且遵循国际组织标准化协会（IOSCO）发布的原则。Libor的报价过程经历了一系列的改革，以提高透明度和可靠性。

3. 不同主流货币的Libor：

目前，许多世界主流货币都有自己的Libor拆借利率，如美元Libor、日元Libor、欧元Libor等等。尤其是3个月和6个月期的Libor利率一般受到更多关注，因为它们被广泛应用于贷款利率和衍生品的定价等金融交易。

4. 美联储对联邦基金利率的操作：

美联储通过IORB（Interest on Required Reserves Balances）和ONRRP（Overnight Reverse Repurchase Agreement）的操作来控制联邦基金利率走廊。具体来说，美联储将利率走廊固定在一定范围内，确保联邦基金利率维持在这个狭窄的范围内。

5. 替代Libor基准的出现：

由于过去Libor存在操纵风险和缺乏参与银行的问题，国际金融业引入了替代的基准利率。例如，***已经推出了SOFR（Secured Overnight Financing Rate）作为替代美元Libor的基准利率，而***也在推动使用SONIA（Sterling Overnight Index Average）替代英镑Libor。

6. Libor的准确性问题：

Libor和其他借贷利率的准确性一直备受关注。由于参与报价的银行可能存在操纵行为或不准确的报价，使得Libor的可靠性受到一定质疑。全球金融行业正在努力改革和建立更为可靠的替代基准利率体系。

Libor利率是根据伦敦的第一流银行之间短期资金借贷的利率计算得出的，每个月报价的Libor利率对应不同的时间段。不同主流货币都有自己的Libor拆借利率，其中三个月期和六个月期的Libor利率是最常被关注和应用的。由于Libor存在准确性和操纵风险，国际金融行业正致力于推动替代基准利率的使用，以提高金融市场的透明度和可靠性。