基金交易净值怎么确定

1. 净值确认的时间

基金交易净值的确定时间取决于不同类型的基金。通常情况下，正常的确认时间是交易日当天提交申购后的T+1日。但部分港股产品或QDII基金的确认时间会延后至T+3~5个交易日。在确认份额之前，你是无法得知最终净值的。

2. 场外基金交易规则

在交易日当天下午三点前买入场外基金，按照当天的基金净值完成申购，一般在第二天确认申购净值。场外基金在每个交易日下午三点收盘后会公布基金的当日净值，因此在交易日下午三点之前所发出的申购请求都会按照这个净值进行计算。

3. 场内基金交易规则

与股票类似，场内基金的买入价格是根据实时净值来计算的。基金交易时间为周一到周五的上午9:30-11:30和下午1:00-3:00。在交易时间内申购基金会按照当时的实时净值进行计算，而不是按照收盘后的净值来计算。

4. 封闭式基金与开放式基金

封闭式基金在发行时会事先确定发行总额，并且在封闭期内基金单位总数不变。投资者可以通过证券市场进行转让和买卖。而开放式基金的基金发行总额是不固定的，基金单位总数会随投资者申购和赎回的需求而变化。

5. 基金交易日和非交易日交易

基金的交易时间为周一到周五，早上9:30-11:30和下午1:00-3:00。在交易日的0:00-15:00期间的交易按照当天的净值计算，而交易日的15:00-24:00以及非交易日的交易将按照下一交易日的净值进行计算。基金的净值一般会在晚上或次日公布。

6. 基金价格的确定

对于场内交易的基金，其交易价格就是根据交易当时的成交价来确定的。价格会实时变动，供求关系决定了当时的基金净值。类似于股票交易，撮合成交。

7. 基金交易确认

基金交易确认是指确认买入的数量，即确认份额。基金交易日的15:00之前的交易会按照收盘时的净值计算份额。而交易日的15:00之后的交易以及非交易日的交易会按照下一交易日的净值来计算份额。

基金交易净值的确定时间和方式取决于基金类型和交易规则，包括交易时间、净值计算方式等。投资者需要在交易时根据基金的实时净值来计算份额或交易价格，以确保交易的准确性和公正性。