基金里的单位净值 基金里的单位净值和累计净值有什么区别

基金里的单位净值和累计净值是基金信托公司用来衡量投资基金市场价值变动情况的重要指标，但它们有着显著的不同。单位净值是投资基金在当日交易日期间的价值，而累计净值则是投资基金自成立之日起至今的总价值，用以反映基金投资者的投资回报情况。

1.基金单位净值和累计净值的概念

基金单位净值是指基金每个份额的价值，通常以每百份为单位计算，代表投资者每持有一份基金所对应的价值。

基金累计净值是基金自成立以来每份单位的累计价值总和，包含了基金的全部历史表现和分红情况。

2.基金单位净值和累计净值的区别

单位净值和累计净值的主要区别在于计算方式和反映的内容不同。单位净值主要反映当前基金的价值，而累计净值则综合考虑了历史表现和分红情况。

3.基金单位净值的计算方法

基金单位净值的计算方法是将基金的总净资产除以基金份额总数，得出每一份单位的净值。这一数值代表基金当前的交易价格。

4.基金累计净值的计算方法

基金累计净值是基金自成立以来每份单位的累计价值总和，它会随着基金运作时间的增加而不断累积。累计净值反映了基金的历史表现和分红情况。

5.单位净值和累计净值在投资中的作用

单位净值和累计净值都是投资者在选择基金时需要重点关注的指标。单位净值反映了基金当前的价值，而累计净值则可以帮助投资者了解基金的历史表现和长期投资回报。