基金持有份额是怎么计算 基金持有份额多少的区别

基金持有份额是怎么计算 基金持有份额多少的区别

1. 持有份额和持有金额的定义

1. 持有份额的定义：指投资者对某只基金总数的占比，即购买的基金数量。

2. 持有金额的定义：指持有基金的总价值，即当前基金的市值。

2. 基金购买方式的金额和份额

1. 基金是以金额买入的：投资者需要支付一定金额购买基金。

2. 但基金的计算是按份额进行的：基金的数量是通过金额除以当日净值得出。

3. 区别在于意义和表现

1. 持有份额的意义：表示对基金总数的占比，即占有率。

2. 持有金额的表现：是通过价格计算的某人的基金持有份额。

4. 利用定投摊低成本

通过定投方式，可以在基金净值下跌时购买更多份额，从而摊低持仓成本。

5. 基金资产负债情况的例子

假设某基金持有两只股票数量分别为20万股和60万股，当日收盘价分别为26元和20元，债券10万张，银行协议存款900万元，正回购600万元，其他应付款300万元，发行在外的基金总份额为3000。

最后计算基金的净资产。

6. 基金申购金额计算

100元可以购买的基金份额取决于基金申购费率和当日基金份额净值。假设基金申购费为0.08%，当日基金份额净值为1.0002，则100元可买基金份额=99.82÷1.0002=99.80份。

7. 基金持有金额计算

基金持有金额是指持有的基金份额当前的市值。一般计算公式为：基金持有金额=基金持有份额*基金单位净值。

若购买基金的金额为510元，手续费为10元，当时基金净值为1元，则持有的份额为(510-10)/1=500份额。