单位净值和累计净值为什么不一样 单位净值和累计净值不一样是什么意思

在基金投资中，单位净值和累计净值是投资者常见的两个概念。那么为什么单位净值和累计净值不一样呢？下面我们来详细了解一下。

1. 单位净值和累计净值的定义

单位净值：基金的单位净值是每份基金的价格，也就是每份基金单位净资产的价值。

累计净值：指基金最新净值加上基金成立以来的分红业绩之和。

2. 单位净值和累计净值的区别

单位净值是投资基金在当日交易日期间的价值，而累计净值是投资基金自成立之日起至今的总价值，反映基金投资者的投资回报情况。

3. 单位净值和累计净值的计算方式

单位净值的计算公式为：基金单位净值 = （总资产 总负债）/ 基金份额总数。

累计净值的计算公式为：基金累计净值 = 基金份额净值 + 基金成立后份额的累计分红金额。

4. 单位净值和累计净值的投资意义

单位净值是基金的销售价格，是基金申购和赎回的依据，而累计净值则包含基金的历史分红，反映了投资者的总投资回报。

5. 单位净值和累计净值的影响因素

基金净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响外，还受到市场因素、行业景气度、基金规模等多种因素的影响。

单位净值和累计净值在基金投资中都有各自的重要意义，投资者需要根据自己的投资目标和风险偏好来选择适合自己的基金产品。