为什么基金的单位净值和累计净值不一样 为什么有的基金单位净值和累计净值一样

为什么基金的单位净值和累计净值不一样

基金的单位净值和累计净值是投资者熟悉并需要了解的重要概念。在基金投资中，这两个数值反映了不同的信息，但为什么有的基金单位净值和累计净值一样，而有的则不同呢？下面我们来分析一下。

1. 基金单位净值和累计净值的定义

单位净值：简单地说就相当于每一份基金的价值。单位净值=（基金资产总值 基金负债） / 基金总份额。如果一个基金单位净值是1.31元，则意味着每一份基金当前的价值是1.31元。

累计净值：指基金自成立之日起，到现在累计的净值。累计净值可能会受到分红等因素影响，使得累计净值比单位净值高。累计净值反映了基金的历史总收益情况。

2. 基金单位净值和累计净值的区别

单位净值是当天交易日基金的实际价值，它每天都在变化，受到市场波动等因素影响；而累计净值则是基金自成立以来的总体收益情况的反映，它不断累积，只涨不跌。

3. 为什么有的基金单位净值和累计净值一样

有的基金单位净值和累计净值一样，是因为这些基金没有经历过分红等操作，导致累计净值并未发生变化，从而和单位净值保持一致。这种情况通常出现在一些固定收益类基金或者指数基金中。

基金的单位净值和累计净值虽然各有用途，但在一些特定情况下，它们可能会出现一样的情况。投资者在选择基金时，需要全面了解基金的具体情况，以便做出更为理性的投资决策。