封闭式基金净值是怎么来的 封闭式净值型基金是什么意思

封闭式基金净值是怎么来的 封闭式净值型基金是什么意思

1. 基金单位净值

基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。

2. 封闭式基金的交易价格

封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与开放式基金不同，封闭式基金在交易时价格已经确定，而不是按照基金单位净值进行交易。

3. 固收类理财产品

固收类理财产品是指收益固定的理财产品，预期收益是固定的，但风险仍然存在。在可控的风险范围内，将按照约定的收益进行兑付，一旦发生不可控的风险，本金和收益可能出现***失。

4. 开放式基金 vs 封闭式基金

开放式基金是开放运作的，可以随时申购赎回，而封闭式基金有固定的封闭期，封闭期内不能进行交易。ETF基金是一种以特定指数跟踪的封闭式基金。

5. 净值型 vs 预期收益型产品

净值型产品的收益随市场波动，以净值和份额的方式计算收益率；预期收益型产品强调固定收益，净值走势与市场波动关系不大，收益提前确定。

6. 封闭型基金理财产品特点

封闭型基金在基金设立时单位数目已确定，在存续期内单位数目不会变化，封闭式基金通常无法进行交易，除非出现基金扩募等情况。

7. 封闭式理财产品赎回

封闭式基金到期后并不一定会自动赎回，有可能需要投资者主动进行赎回。投资者需根据自身需求和情况来决定是否继续持有或赎回。

8. 封闭式基金的交易方式

封闭式基金属于场内交易，只能通过证券交易所进行买卖；而开放式基金是场外交易，可以通过第三方平台软件进行交易。封闭式基金的价格主要受二级市场影响。

9. 开放式净值型理财产品

开放式净值型产品是一种基金型理财产品，可以随时买入卖出，收益以净值涨跌计算。具有灵活的期限和强大的流动性，每月或季度设有开放日，方便投资者操作。