基金赎回是按当天净值吗

1. 按照当天净值计算的情况

基金赎回是按照投资者提交申请的当天净值来计算的。具体来说，将投资者赎回申请提交当日的基金单位净值作为基础，再加上或扣除当天的分红或费用，就可以得出该基金的赎回净值。这意味着如果投资者在交易日当天下午15:00之前提交赎回申请，基金净值就是按照当天的计算。

2. 按照前一天净值计算的情况

在一些特殊情况下，基金赎回可能是按照前一天的基金净值来计算的。具体来说，如果投资者在交易日当天下午15:00之后申请赎回，那么基金净值将按照下一个交易日的基金净值来计算。这是因为在交易日下午15:00后，交易已经关闭，所以卖出价格将根据次日的基金净值来确定。

3. 非交易日赎回的情况

如果投资者在非交易日内申请赎回，那么赎回将顺延到下一个交易日进行处理。即使投资者在非交易日内提交了赎回申请，基金公司也会将赎回申请的处理时间设定为下一个交易日，按照该交易日的基金净值来计算赎回净值。

4. 申购和赎回都是按照T日净值计算的

无论是基金申购还是赎回，都是按照T日净值进行计算的。T日的界定标准是交易日的15:00之前，此时基金当日净值尚未更新。投资者在T日申购或赎回，基金确认的份额将按照T日净值计算。

5. 交易日15:00前和15:00后的赎回处理

根据规定，投资者在交易日下午3点前赎回的基金，将按照当天的收盘时的净值计算。而如果投资者在交易日下午3点后赎回，将按照第二个交易日收盘时的基金净值计算。这是因为基金交易时间是固定的，每个工作日的9:30到15:00，投资者在交易日当天下午三点前卖出，就按照当天的基金净值完成赎回。

根据以上的内容可以得出，基金赎回净值的计算方式取决于投资者的赎回申请提交时间和是否为交易日。如果在交易日当天下午15:00之前赎回，基金净值将按照当天的计算。如果在交易日下午15:00之后或非交易日期间赎回，基金净值将按照下一个交易日的计算。投资者在赎回基金时需要注意这些细节，以便正确计算赎回收益。