基金赎回按哪天净值计算

基金赎回按哪天净值计算

基金赎回是指投资者将持有的基金份额卖出并获得相应的赎回金额的行为。在进行基金赎回时，需要按照一定的规则计算赎回金额。基金赎回按哪天净值计算是计算赎回金额的唯一标准。以下将详细介绍相关内容。

1. 基金赎回净值含义

基金赎回时所依据的就是赎回基金时的当天的净值，按照当天的单位净值，来计算赎回金额的。

2. 基金赎回净值按哪天算

一般情况下，交易日申请基金赎回，赎回时间以基金净值更新后的当天为准。具体来说：

1. 如果在交易日的15:00之前提交赎回申请，则按照当天基金的净值进行计算。
2. 如果在交易日的15:00之后提交赎回申请，则按照下一个交易日的基金净值进行计算。

3. 基金赎回净值计算时间

基金是按照“未知价法”交易的，投资者在交易日15:00前提交的有效赎回申请，按照当天的净值成交。当天的净值最快在当天晚上更新披露，海外基金最快在下一交易日晚上披露。

4. 基金买入价格确定

基金的买入价格会按照交易时间点进行确定。如果在交易日的15:00之前买入基金，买入的基金价格就是交易日当天的净值。如果在交易日的15:00之后买入基金，则以下一个交易日的净值作为买入价格。

5. 基金赎回计算示例

假设某基金在3月6日的收盘后公布当日的净值为1.184，如果在3月6日15:00前办理赎回，应该按照当日净值1.184计算赎回金额。基金赎回遵循“未知价”原则，交易日15:00前提交赎回申请，以当天的基金净值进行计算。

基金赎回按照基金赎回申请提交前一天的基金单位净值为基础，加上或扣除当日的分红或费用，来计算出赎回的净值。具体计算方式是，如果在交易日的15:00之前提交赎回申请，按照当天基金的净值进行计算；如果在15:00之后提交赎回申请，按照下一个交易日的基金净值进行计算。投资者在进行基金赎回时，要注意赎回计算日和到账日的时间间隔。