工商银行购买基金份额净值 工行基金申购净值按哪天算
工商银行购买基金份额净值 工行基金申购净值按哪天算
1、基金赎回时间确认
2022年01月24日12:45在工商银行购买的基金产品办理赎回的时候，根据不同类型的基金的赎回到账时间是不一样的。
1.1、货币型基金货币型基金赎回确认后一般是在T+1日到账的。
1.2、债券型基金债券型基金确认后赎回到账时间是T+2日。
1.3、股票型基金股票型基金确认后赎回到账时间是T+2日。
2、基金赎回到账时间
2021年11月05日04:05基金赎回后，资金一般2-7个工作日回到基金交易卡中，请以实际入账为准。
2.1、当日15:00点前赎回操作当日15:00点前赎回操作，是以当日收盘以后公布的基金净值计算的。
2.2、15:00之后申报的赎回单15:00之后申报的赎回单，则是以次日的收盘价值为准。
3、工商银行个人网银查询
1月27日工商银行个人网银里的基金净值每天更新的时间是19:00左右，建议直接登陆基金公司的网站查询。
3.1、查询时间工商银行个人网银里的基金净值每天更新的时间是19:00左右。
3.2、网站查询基金代销机构一般不如基金公司网站及时更新，建议直接登陆基金公司的网站查询。
4、普通基金买入确认时间
2023年2月14日普通的基金买进都是第二天确认份额的，如果不是三点前买进的话，就是第二天才算买进。
4.1、买入确认时间普通的基金买进都是第二天确认份额的。
4.2、买入时间计算如果不是三点前买进的话，就是第二天才算买进。
5、基金交易信息查询
2023年10月28日基金托管费0.25%，首募规模24.59亿，最新份额336707.98万份。
5.1、关于基金托管费基金托管费为0.25%。
5.2、首募规模和最新份额首募规模为24.59亿，最新份额为336707.98万份。
6、基金份额确认时间
当日申购基金成功后基金交易账户的基金份额不会实时改变，一般T+2日(工作日)后可以查询到经基金公司确认的基金份额。
6.1、份额确认时间申购基金成功后，基金份额需要T+2日(工作日)确认。
6.2、基金交易账户基金交易账户的基金份额不会实时改变，需经基金公司确认后才能查询到。
7、基金单位净值计算
2022年6月4日基金单位净值即每份基金单位的净值，通过每日计算基金收益并分配的方式保持在1.00元。
7.1、计算公式基金单位净值=(总资产-总负债)/基金份额总数。
7.2、总资产和总负债总资产是指基金拥有的所有资产，总负债为基金的负债，通过该公式计算单位净值，保持在1.00元。
8、基金申购手续费计算
假设定投4折申购费率(按金额申购)，申购当日某基金净值为0.850元，手续费计算公式。
8.1、手续费计算假设申购金额为10万元，手续费计算公式为100000×1.5%*40%。
8.2、实际申购资金扣除手续费后的实际申购资金为100000-600元。
在工行购买基金份额时，赎回确认时间取决于基金类型，及时查询基金净值和交易信息以获取最新数据。