理财的赎回费怎么算 理财赎回怎么入账

理财的赎回费怎么算 理财赎回怎么入账

2023年7月10日基金赎回手续费的计算公式为: 赎回手续费=基金份额×现在基金净值×赎回费率。基金持有时间从基金确认当天开始计算。

分录处理

当客户赎回理财产品时，银行应记录冲减本金投资分录，列支利息，并计缴所得税。

账户处理

对公账户理财资金赎回需要根据实际情况确认分录，类似定期存款的理财可将收回利息记入财务费用科目。

企业理财购买和赎回分录

企业购买理财商品买入时的分录为：借-交易性金融资产-成本，贷-银行存款。赎回时分录为：借-银行存款，贷-交易性金融资产、投资收益。

账务处理

赎回理财产品时，应借-银行存款—某某银行，贷-可供出售金融资产—某某理财产品、投资收益、应交税费—应交增值税-销项税。

规定和时间

大部分理财产品赎回不收取手续费，部分可能扣除业绩报酬。赎回账务一般按T+1、T+2、T+3等到账时间，申请后T+1日到账，周末顺延。

费用说明

产品交易费包括认购费、申购费和赎回费。赎回费指赎回产品时需缴纳费用，一般长持产品赎回费较高，持有期越长不收取。

公司操作

公司将多余资金短期无风险理财，赎回时可将利息记入财务费用，分录为借-银行存款，贷-财务费用。

根据以上内容，理财的赎回费用计算和赎回账务处理需要根据不同情况和规定来具体执行。正确操作能确保企业或个人理财资金的有效管理和保值增值，避免不必要***失。